Theo Sir John Templeton, thị trường chứng khoán luôn biến động với nhiều rủi ro song song cơ hội. Vì vậy, nhà đầu tư (NĐT) thành công chính là người có thể cân bằng giữa hai yếu tố này và đạt lợi nhuận cao nhất. Một trong những chìa khóa giúp nhà đầu tư quản trị rủi ro tốt nhất chính là “đa dạng hóa danh mục”. Thay vì dồn tất cả vốn liếng vào một khoản đầu tư với nguy cơ mất trắng khi thị trường thay đổi theo chiều hướng tiêu cực, hãy phân bổ nguồn lực vào nhiều loại sản phẩm khác nhau.

Nhà đầu tư có thể phân bổ tiền vào nhiều loại chứng khoán với các tiêu chí riêng biệt, với những phản ứng khác nhau dưới cùng một tác động của thị trường, để phân tán và bù trừ rủi ro giữa các loại tài sản khác nhau.

Ví dụ, khi thị trường đi lên, NĐT tập trung giao dịch cổ phiếu cơ sở đang trong đà tăng mạnh nhưng đồng thời vẫn phân bổ tiền vốn để sử dụng sản phẩm trái phiếu phòng ngừa rủi ro biến động đột ngột. Khi thị trường cơ sở chưa thực sự hấp dẫn, NĐT chuyển sang sử dụng các sản phẩm của thị trường phái sinh như chứng quyền, hay đơn giản là mua chứng chỉ quỹ để tích lũy khi chờ cơ hội đầu tư mới.

Nhà đầu tư có thể đa dạng hóa giữa các tài sản khác nhau như trái phiếu và cổ phiếu. Sự kết hợp của các loại tài sản khác nhau sẽ làm giảm độ nhạy cảm của danh mục đầu tư khi thị trường biến động.

Liên hệ Hotline: 1900 96 96 88 để được giải đáp hoặc hỗ trợ mở Tài khoản ngay trong phiên giao dịch.